अँटी मनी लॉंडरिंग कायद्याबद्दल आपल्याला काय माहित असणे आवश्यक आहे
मनी लॉंडरिंग काय आहे?
सरळ म्हटल्याप्रमाणे, मनी लॉंडरिंग हे व्यवहारांचे व्यवहार आणि पैशाचे वास्तविक स्त्रोत लपविण्यासाठी वापरली जाणारी क्रिया आहे.
बर्याच प्रकरणांमध्ये, "बेकायदेशीर उद्योग" (आयआरएस त्यांना कॉल करतो म्हणून) गलिच्छ पैसे करण्याचा प्रयत्न करीत आहे (या बेकायदेशीर गतिविधींपासून जसे की ड्रग डील, उदाहरणार्थ) कायदेशीर - स्वच्छ, हे आहे त्यामुळे पैसा "laundered आहे."
आउटसोइडर मनी लॉंडरिंग ही आंतरराष्ट्रीय समस्या आहे.
भ्रष्ट राजकारणी आणि औषध विक्रेत्यांकडून कर फसवणूक आणि पोटगी भरलेली मृतांची संख्या, अधिकतर कमीतकमी ते करत आहेत.
पैसे कसे लुंडीत?
मनी लॉंडरिंगचे तत्त्व पैशाचे स्त्रोत उघड न करता आर्थिक प्रणालीमध्ये रोख मिळवणे आहे. एखाद्याला बेकायदेशीर सौदा पासून रोख रक्कम आहे म्हणा. व्यक्ती रोख रकमेची भरपाई करण्याचा प्रयत्न करते जेणेकरून ते कुठून आले याबाबत न सांगता रोख आर्थिक व्यवस्थेत चालते.
पैसा कसा लावले जाऊ शकतो हे सामान्यतः मनी लॉंडरिंगसाठी तीन-चरण प्रक्रियेत कार्यान्वित होते. पहिल्या टप्प्यात (प्लेसमेंट), "गलिच्छ" पैसे आर्थिक प्रणाली मध्ये सुरु केले जाते, सहसा लहान ठेवींमध्ये.
दुसर्या टप्प्यात (लेअरिंग), पैसा वितरित किंवा वितरित केला जातो आणि तिसऱ्या टप्प्यात (एकात्मता), पैसा अर्थव्यवस्थेत पुन्हा जोडला जातो आणि त्याचा उपयोग घरांच्या किंवा व्यवसायांसारखे मोठ्या-तिकिटाच्या वस्तू खरेदी करण्यासाठी होतो.
पैसा गुन्हे का निषेध करते?
हे कदाचित स्पष्ट दिसत असले तरीही, मनी लॉंडरिंग अनेक कारणांसाठी गुन्हेगारी कृती आहे.
आयआरएस हे एक फेडरल एजन्सी आहे जी या गैरसोयींनी मिळविलेल्या नफ्यावर लक्ष ठेवते, मुख्यत्वे कारण या उत्पन्नावर कर आकारला जात नाही. बेकायदेशीर फायदे करपात्र आहेत, जसे 1 9 30 मध्ये अल कॅपोन सापडले होते, जेव्हा त्यांना कर चुकविला गेला.
करात टाळण्यापेक्षाही अधिक गंभीर, अमेरिकन ट्रेझरी म्हणतात
मनी लॉंडरिंगमुळे गंभीर मुलभूत गुन्हेगारी गुन्हेगारीची व्यापक श्रेणी मिळते आणि शेवटी आर्थिक प्रणालीची एकाग्रतेला धोका आहे.
या गुन्ह्यांसाठी किमान ड्रग्सचा तस्करी आणि दहशतवाद नाही, म्हणूनच अमेरिकेच्या सरकार आणि इतर सरकारांना पैशाची धंदडणी करणे कठीण आहे.
मनी लॉंडरिंगवर काय कायदा आहे?
दोन अमेरिकन कायदे मनी लॉंडरिंग कृती कमी करण्याच्या प्रयत्नांवर थेट संबंधित आहेत. 1 9 70 च्या बँक गुप्तता कायदा मध्ये बँका आणि वित्तीय संस्थांसाठी विशिष्ट प्रकारच्या व्यवहारांची माहिती देणे, आणि मोठ्या नगद व्यवहारांची आवश्यकता आहे.
1 9 86 मध्ये कॉंग्रेसने मनी लॉन्ड्रिंग कंट्रोल अॅक्ट पारित केले ज्यामुळे एक विशिष्ट फेडरल गुन्हा मनी लॉन्डरिंग होतो. हे आर्थिक व्यवहारांशी संबंधित विशिष्ट गुन्हेगारी कायदे (मोठ्या प्रमाणावर निर्दिष्ट केलेले) प्रतिबंधित करतात जे लपविण्यासाठी प्रयत्न करतात जिथे फंड आले आहेत, ज्याची मालकी निधी आहे किंवा त्यांचे नियंत्रण कोण करते. हा कायदा किमान व्यवहार रकमेसह उल्लंघनांवर कारवाई करु शकतो.
अधिक अलीकडील कायद्यांचे मुख्यतः बँका ग्राहकांच्या ओळखण्याकरता अधिक कडक नियमावली आणि गरज असलेल्या बँकांकडे अंमलात आले आहेत.
अमेरिकेच्या बाहेर आर्थिक व्यवहारांबद्दल काय?
मनी लॉन्डर्स सहसा ऑफशोअर अकाउंट्स (अमेरिकेबाहेर बँक खाती) सह काम करतात. परदेशात पैसा लपविण्यासाठी या प्रयत्नांना परावृत्त करण्यासाठी, ऑफशोअर ऍसेटपैकी कोणीही आईआरएसला कळविल्या पाहिजेत. संबंधित कायदा FATCA (विदेशी खाते कर अनुपालन कायदा) म्हणतात. या कायद्यामध्ये मोठ्या परदेशी मालमत्तेचा अहवाल देणे आवश्यक आहे, कमीतकमी आपल्या कर फाईलिंग स्थितीवर आधारित सेट करणे आवश्यक आहे आपल्या परदेशी मालमत्ता किमान अंतर्गत असल्यास, प्रश्नामध्ये कर वर्षासाठी अहवाल दाखल करण्याची गरज नाही.
अँटी मनी लॉन्ड्रिंग कायद्यांचे पालन करावे यासाठी मला काय करावे लागेल?
जरी आपला व्यवसाय बँक नसला तरीही आपण एखाद्या पैसे-धनादेशाच्या योजनेचा बळी असू शकता.
आपल्या व्यवसायात मोठी व्यवहार रक्कम (उपकरणे विक्रय किंवा रिअल इस्टेट व्यवहारापासून) असल्यास किंवा रोख रकमेत आपण पुष्कळ व्यवसाय केल्यास (उदाहरणार्थ, एखाद्या रेस्टॉरंटमध्ये), आपण आपल्या व्यवसायात कुठून पैसा येत आहे याची माहिती असली पाहिजे. हे तत्त्व, बँकिंग उद्योगात "आपला ग्राहक जाणून घ्या" असे म्हणतात.
विशेषकरून, फेडरल कायद्यानुसार आपल्याला कोणतेही मोठे रोख व्यवहार $ 10,000 पर्यंत IRS ला कळविणे आवश्यक आहे. या व्यवहाराची तक्रार करण्यासाठी आपल्याला एक विशिष्ट फॉर्म म्हणजे- फॉर्म 8300. नोट करा की हे रोख व्यवहार आहेत, जे वित्तीय प्रणालीद्वारे नापसंती आहेत.