लहान व्यवसायासाठी कर धोरणे जी आपल्या आयकर कमी करेल
लक्षात घ्या की यापैकी काही धोरणे फक्त एकमात्र प्रायोजक किंवा भागीदारी चालविणार्या लोकांना लागू होतात, जे T1 वैयक्तिक आयकर रिटर्न वापरून आपला इन्कम टॅक्स दाखल करतात.
( तुमचा प्रथम व्यवसाय उत्पन्न कर रिटर्न आपल्याला हे रिटर्न भरण्याच्या प्रक्रियेत मार्गदर्शन करेल.)
8 लहान व्यवसाय कर धोरणे
1) नेहमी व्यवसायाशी संबंधित कार्यांसाठी पावती गोळा करा.
एखादा व्यवसाय चालविणे वेळ घेणारी आहे आणि काही व्यवसायिक लोक "थोडे" गोष्टींसाठी पावती प्राप्त करण्यास किंवा ठेवण्यास त्रास देऊ शकत नाहीत. तथापि, क्लायंटला भेट देण्याच्या मार्गावर पार्किंग फी, आपण पाठविलेल्या "काही" अक्षरे, कार्यालयासाठी आपण घेतलेल्या कॉफीचा पिशवी - या सर्व गोष्टी खरोखर एका वर्षाच्या कालावधीत जोडू शकतात
आपल्या खरेदीच्या सर्व खरेदीसाठी किंवा व्यवसाय-संबंधित आणि रेकॉर्डिंग आणि योग्यरित्या फाइल करणे यासाठी प्राप्ती एकत्रित करून आपली आयकर कपात वाढवा
लक्षात ठेवा की कॅनडा रेव्हेन्यू एजन्सी (सीआरए) सामान्यत: खर्चाच्या पुराव्याप्रमाणे क्रेडिट कार्ड स्टेटमेंट स्वीकारत नाही - CRA द्वारे विनंती केल्यावर आपल्या मूळ पावत्या ठेवणे आवश्यक आहे. ( आपण त्यांना किती काळ ठेवायचे आहे ?)
2) आपले RRSP आणि TFSA योगदान व्यवस्थापित करा.
नोंदणीकृत सेवानिवृत्ती सेव्हिंग्ज प्लॅन (आरआरएसपी) आणि कर मुक्त बचत खाते (टीएफएसए) लघु व्यवसाय मालकांसाठी विशेषत: एकमेव मालक किंवा भागीदारांसाठी उत्कृष्ट आयकर कपात आहेत.
दर वर्षी जास्तीत जास्त RRSP चे योगदान हवे ते आपल्या वर्ष दरवर्षी उत्पन्न वाढते यावर अवलंबून असते.
आरआरएसपीच्या योगदानापासून कर बचती आपल्या सीमान्त कराच्या दरांवर आधारित आहेत आणि आपल्या काही आरआरएसपीच्या काही किंवा काही अनुदानाचा पुढच्या वर्षांमध्ये अग्रेषित केला जाऊ शकतो ज्यामुळे आपण आरआरएसपी अंशदान वाचवण्यापेक्षा जास्त चांगले आहोत ज्यामध्ये आपण उच्च उत्पन्नाची अपेक्षा केली आहे.
लक्षात घ्या की आपल्या लहान व्यवसायाची रचना एक निगम म्हणून केली असल्यास परिस्थिती अधिक जटिल आहे. आरआरएसपीचे योगदान स्तर पगारापेक्षा कमाईच्या उत्पन्नावर आधारित आहे, त्यामुळे आपण आपल्या काही किंवा सर्व मिळकतीवर लाभ मिळविण्याचे निवडल्यास हे आपल्या आरआरएसपी अंशदान कमी किंवा कमी करेल. व्यवसाय वेतन किंवा लाभांश पहा - आपण स्वत: ला कसे पैसे भरावे?
नावाप्रमाणेच, टीएफएसए आपणास निवारा आणि करांमधून गुंतवणूकी उत्पन्न मिळविण्यास मदत करतो. टीएफएसए अंतर्गत मिळकत, रोखे किंवा अन्य व्याज देणा-या साधनांमधून उत्पन्न आणि भांडवल कौतुक कर-मुक्त आहे. जर आपण आपले आरआरएसपी योगदान अधिकतम केले असेल आणि रोख किंवा गुंतवणूक करण्यासाठी करमुक्त जागा आवश्यक असेल तर टीएफएसए ही एक चांगली निवड आहे
3) आपल्या नॉन कॅपिटल लॉसेस वाढवा
तसेच, आपल्या व्यवसायास कोणत्याही वर्षातील विना-भांडवली नुकसान (व्यवसायासाठी तुमचा खर्च किती अधिक असेल त्याप्रमाणे परिभाषित) असल्यास, आपण वापर करण्यापूर्वी आपल्या इन्कम टॅक्स विधेयक कमी करण्यासाठी आपण हा तोटा सर्वोत्तम वापर कसा कराल हे विचारात घ्या.
नॉन-कॅपिटल लॉसेसचा वापर कोणत्याही कर वजास इतर वैयक्तिक उत्पन्नाच्या ऑफसेटसाठी केला जाऊ शकतो, तीन वर्षे मागे जाऊ शकतो, किंवा सात वर्षांपर्यंत पुढे जाऊ शकतो. आपल्याकरता आधीपासूनच दिलेली इन्कम टॅक्स पुनर्प्राप्त करण्यासाठी किंवा आपल्या कर भागांमध्ये वापरण्याऐवजी भविष्यात मोठे कर बिल भरण्यासाठी पुढे जाण्यासाठी आपण आपल्या बिगर कॅपिटल लॉज परत आणण्यासाठी हे अधिक अर्थ प्राप्त होऊ शकेल. भांडवली नुकसान झाले कॅनेडियन करावरील व्यवसायातील नुकसानावर खर्चाचा दावा करा पहा.
4) आपल्या धमादाय आयकर क्रेडिट्स वाढवा
नोंदणीकृत कॅनेडियन धर्मादाय संस्थांना धर्मादाय देणग्या किंवा इतर पात्र अपकृत्य आपण कर क्रेडिट्स कमवू शकतात. परंतु आपल्याला माहित आहे की धर्मादाय देणग्यांपेक्षा जास्त 200 डॉलर्स आपल्याला अधिक कर देय देतात कारण त्यांचे मूल्यांकन उच्च दरापेक्षा होते?
आपल्या धमादाय आयकर क्रेडिट्सला जास्तीत जास्त करण्यासाठी, या वर्षी आपल्या पसंतीच्या नोंदणीकृत धर्मादाय संस्थाला अधिक देण्याचा विचार करा.
जर आपण 30,000 डॉलर्स उत्पन्न मिळवले आणि आपल्या उत्पन्नाचा केवळ 5% देण्याचे ठरवले तर भाग्यवान धर्मादाय संस्थांना $ 1500 मिळतील. (हे लक्षात घ्या की नॉन-नोंदणीकृत कॅनेडियन धर्मादाय संस्था, अमेरिकन दानधर्म आणि राजकीय पक्षांना धर्मादाय आयकर कपात मानले जात नाही.)
5) आपल्या कॅपिटल व्हॅट अॉॉटेला (सीसीए) आयकर दाव्याला वाढवा.
बहुतेक कॅनेडियन लघुउद्य व्यवसाय मालकांना हे माहीत आहे की एका विशिष्ट वर्षामध्ये त्यांच्या व्यवसायामध्ये जे काही प्रमाणात वापरता येण्याजोग्या मालमत्तेची किंमत केवळ वजा करून घेण्याऐवजी त्यांना एका कालावधीच्या कालावधीत कमी कालावधीच्या मालमत्तेची किंमत कमी करणे आवश्यक आहे. खर्च भत्ता दावा
परंतु अनेक लहान व्यवसाय मालकांना याची जाणीव नसते की ते वर्षभरात कॅपिटल व्हॅट अॉॉल्सची मागणी करू शकत नाहीत - एक लहान व्यवसाय कर योजना जी तुम्ही आपला इन्कम टॅक्स कमी करण्यासाठी वापरू शकता. सीसीए अनिवार्य कर कपात नाही त्यामुळे आपण आपल्या सीसीए दाव्याप्रमाणे कमीतकमी किंवा विशिष्ट कर वर्षातील आपल्या इच्छेनुसार वापरू शकता; भविष्यात मोठ्या इन्कम टॅक्स बिलला ऑफसेट करण्यास मदत करण्यासाठी आपण कोणत्याही न वापरलेले भाग पुढे आणू शकता. आपण वर्षातील आपल्या पूर्ण कॅपिटल व्हॅट अॉॉल्स दाव्याची कपाती घेणे हे अर्थाने नाही कारण आपल्याकडे कमी किंवा कमी करपात्र उत्पन्न नाही
आपल्या कॅपिटल व्हॅट अॉॉल्स दाव्यास वाढविण्याचा आणखी एक पैलू म्हणजे योग्य वेळी आपली मालमत्ता (आणि विक्री) विकत घेणे. आपण आपल्या वित्तीय वर्षाच्या समाप्तीपूर्वी नवीन मालमत्ता खरेदी करू इच्छित असाल आणि चालू आथिर्क वर्षा नंतर जुन्या मालमत्तेची विक्री करू शकाल.
50% नियमांबद्दलही जागृत रहा; आपण एक मालमत्ता विकत घेतलेल्या वर्षात, आपण सामान्यतः 50% कॅपिटल व्हॅट अॉॉल्सवरच दावा करू शकता जे आपण सहसा दावा करण्यास सक्षम असता (आणि काही प्रकरणांमध्ये, "वापरासाठी उपलब्ध" नियम म्हणजे आपण कॅपिटलचा दावा करू शकत नाही संपत्ती प्राप्त केल्यानंतर दुसर्या कर वर्षापर्यंतचा खर्च भत्ता)
कॅपिटल व्हॅट अॉॉल्सची गणना आणि हक्क सांगण्याबद्दल सर्व जाणून घ्या
आपण व्यवसायासाठी वापरलेल्या वाहनासाठी सीसीएवर कसा दावा करावा हे वाचू शकता.
6) तुमचे उत्पन्न विभाजित करा.
या छोट्या व्यावसायिक कर धोरणामुळे तुम्हाला किरकोळ कर दर असमानतेचा पूर्ण लाभ घेता येतो. आपल्या उत्पन्नापेक्षा उच्च, कॅनडा मधील आपला किरकोळ कर दर आपल्या उत्पन्नाचा एखादा भाग, कमी उत्पन्न असलेल्या एखाद्या कौटुंबिक सदस्याकडे, जसे की पती किंवा पत्नी, स्थानांतरित करून, आपण आपल्या उत्पन्नावर किरकोळ कर दर कमी करू शकता.
हे उच्चस्तरीय शालेय वयाच्या मुलांबरोबर लहान व्यवसाय मालकांसाठी विशेषतः एक शक्तिशाली कर धोरण आहे. समजा की आपण आपल्या 1 9 वर्षांच्या मुलीला आपल्या व्यवसायात नोकरी केली, तिला 10 हजार डॉलर्सची वेतन द्यावी. मूळ वैयक्तिक आयकर सवलतीमुळे तिला खूप कमी आयकर भरावा लागेल आणि तिच्या शिक्षणासाठी पैसे भरण्यास मदत करण्यासाठी त्याला एक चांगला घरटे लागेल.
(आपण तिला वैयक्तिक इन्कम टॅक्समधून मिळालेल्या उत्पन्नाची रक्कम दिली असेल, तर तिचा कोणताही कर भरावा लागणार नाही!) आणि दरम्यानच्या काळात, आपण वैयक्तिकरित्या दिलेल्या आयकर कमी केल्याने वर्षासाठी आपल्या उत्पन्नातून 10,000 डॉलर्स "अनप्पी" केले आहेत. अधिक जाणून घेण्यासाठी कॅनेडियन व्यवसायासाठी उत्पन्न विभाजित वाचा
जर आपण आपल्या व्यवसायातील कौटुंबिक सदस्यांना कामावर घेण्याचा विचार केला असेल, तर आपल्या दाव्यांना योग्य ठेवा आणि सर्व कर्मचा-यांना भरून द्या. आपल्या पत्नी / पतीला दर महिन्याला हजारो डॉलरसाठी फोनचे उत्तर देण्यास किंवा दाखल करण्याच्या काही तासांच्या कामासाठी नियुक्त करणे हा कॅनडा रेव्हेन्यू एजन्सीचे लक्ष वेधण्यासाठी आणि आपले हक्क नाकारले जाण्याचे निश्चित मार्ग आहे.
7) होम-आधारित व्यवसायांसाठी उपलब्ध आयकर कपातीचा पूर्ण लाभ घ्या.
आपण आपला व्यवसाय आपल्या घराबाहेर करतो का? नसल्यास, आपण काय थांबत आहात? प्रत्येक व्यवसायासाठी गृह-आधारित व्यवसायासाठी योग्य नसताना, इन्कम टॅक्सच्या बाबतीत घर-आधारित व्यवसायांना फायदे आहेत.
व्यवसायाचा उपयोग-ऑफ-होम डीडक्शन व्यतिरिक्त घरमालक-व्यवसाय मालक घर, वीज, गृह देखभाल, साफसफाई आणि गृह विमा यांसारखे अनेक घरांचे खर्च भागू शकतात.
आपण आपल्या मालकीची असल्यास, आपण आपल्या मालमत्ता कर आणि गहाण व्याजाचा काही भाग देखील कमी करू शकता. 6 गृह आधारित व्यवसाय कर कपात आपण मिस करू इच्छित नाही आपण या संभाव्य आयकर deductions बद्दल अधिक माहिती देईल
8) आपला व्यवसाय निगडीत?
एक कारण अनेक एकमात्र प्रदाते आणि भागीदार त्यांचे व्यवसाय समाविष्ट करतात कारण एकीकरण कर सवलतीमुळे. या कराच्या फायद्यांचा सर्वात चांगला परिचय म्हणजे लहान व्यवसाय कर सूट , ज्याद्वारे कॅनेडियन-आयोजित कार्डाच्या पात्रतेच्या उत्पन्नावर विशेष "कमी" दराने कर आकारला जातो. कॅनेडियन-नियंत्रित खासगी महामंडळाने लहान व्यवसाय कपात केल्याचा दावा केला तर कॉर्पोरेट निव्वळ कर दर 10.5% आहे. अन्य प्रकारचे महामंडळे, कॉर्पोरेट नेट कर दर 15% आहे.
तथापि, कर व्यवसाय म्हणून आपला व्यवसाय समाविष्ट करणे केवळ प्रभावी होण्यासाठी फायदेशीर असेल तरच आपला व्यवसाय फायदेशीर ठरेल. कॉर्पोरेट पे डिसिरललचा लाभ घेण्यासाठी आपल्याकडे केवळ मोठ्या प्रमाणात निगडीत खर्च करण्याची आवश्यकता नाही परंतु आपल्या व्यवसायाच्या कमाईसाठी पुरेसा व्यवसाय सोडण्यासाठी तयार असणे आवश्यक आहे.
उदाहरणार्थ, जर आपण निगडीत व्यवसायात काम केले असेल आणि एखाद्या विशिष्ट वर्षातील कंपनीचा नफा 60,000 डॉलर्स असेल, परंतु आपण पगारापर्यंत महामंडळाकडून 60,000 डॉलर्स घेतले तर आपला 60,000 डॉलर्स इतका कर आकारला जातो की आपली वैयक्तिक (टी 1) आय आता असेल, या कारणास्तव निरर्थक आपण आपल्या लहान व्यवसायाची गुंतवणुक करावी? निगमन सामान्य फायदे आणि तोटे स्पष्ट करते.
आपली आयकर आज कमी करणे प्रारंभ करा
या सर्व रणनीती प्रत्येक लहान व्यवसायासाठी कार्य करणार नाहीत परंतु आशा आहे की या सूचीने आपण कर नियोजन बद्दल विचार केला आहे . आपण अदा केलेला इन्कम टॅक्स दगडांवर लिहिलेला नाही. आयकर विधेयक कमी करण्यासाठी आपण काही करू शकता असे कायदेतक, काहीवेळा साध्या साध्या गोष्टी आहेत - लहान व्यवसाय कर धोरण ज्या आपण आज लागू करू शकाल.