एकूण कॅपिटलाइझेशन कंपनीच्या भांडवलाची रचना बनविते आणि काहीवेळा एकूण मालमत्ता कमी एकूण देयतांनुसार गणना केली जाते.
एकूण कॅपिटलायझेशन रेश्योला दीर्घकालीन कर्ज फर्मच्या कायम वित्तपुरवठ्यासाठी किंवा कंपनीचे आर्थिक लाभ मिळवण्यासाठी दीर्घकालीन व्याजदर देणारे कर्ज (जसे की बंध आणि बंधपत्रे) वापरले जातात. फ्लिप बाजूस, हे दर्शवते की फर्मला किती निधी गुंतवणूकदार निधी किंवा इक्विटीद्वारे दिला जातो. अशाप्रकारे, गुंतवणूकदारांनी एखाद्या कंपनीद्वारे वापरलेल्या नियंत्रणांची संख्या ओळखण्यास आणि एखाद्या विशिष्ट कंपनीचा एकूण जोखीम अनुभवांचे विश्लेषण करण्यासाठी इतर कंपन्यांशी तुलना करण्यास परवानगी दिली आहे.
ज्या कंपन्यांनी कर्जाच्या माध्यमातून भांडवलाचा मोठा भाग निधी पुरवतो ते कमी वित्त अनुपात असलेल्या लोकांपेक्षा जास्त धोकादायक असतात.
संपत्तीचा गुणोत्तर आणि एकूण कॅपिटलायझेशन रेश्योवरील दीर्घकालीन कर्ज हे कर्जाचे फंडाचे वित्तपुरवठा पूर्ण करते.
एकूण कॅपिटलायझेशनमध्ये दीर्घकालीन कर्जांची गणना करणे
एकूण कॅपिटल अक्षरावर दीर्घकालीन कर्जाचे गणन खालीलप्रमाणे आहे:
दीर्घकालीन कर्ज / दीर्घकालीन कर्ज + स्टॉकहोल्डर इक्विटी = ___ टक्के
दीर्घकालीन कर्ज मोजणीचे एक उदाहरण
चला XYZ च्या भांडवलाची रचना पाहू. त्यांच्या दीर्घकालीन कर्ज $ 70,000 ($ 50,000 त्यांच्या मॉर्टगेजवर आणि उर्वरित $ 20,000 उपकरणांवर). त्यांच्याजवळ 100,000 डॉलर्सची मालमत्ता आहे आणि देयतेत $ 70,000 कमी आहेत ज्यामुळे ते स्टॉकहोल्डर इक्विटीमध्ये $ 30,000 देते.
अशा प्रकारे त्यांचे कॅपिटल अक्षराचे दीर्घकालीन कर्ज $ 70,000 / $ 100,000 = .7 टक्के असेल
ते कर्ज येतो तेव्हा अटी
वाढीचा दर जितका अधिक वाढतो, तितकी जास्तीतजास्त गुंतवणूकदार निधी ( इक्विटी फायनान्सिंग ) नुसार फर्मच्या कायम वित्तपुरवठ्यासाठी वापरली जात आहे. तथापि, तुलना करण्यासाठी आपण फर्म आणि / किंवा औद्योगिक डेटामधील ऐतिहासिक डेटा असणे आवश्यक आहे. जसे कर्जाचे प्रमाण जास्त होते, त्यामुळे धोका आणि दिवाळखोरीची शक्यता असते. याउलट, गुणोत्तर कमी म्हणजे शेअरहोल्डरांच्या इक्विटीमध्ये वाढ झाली आहे.
- पाठ: इक्विटी रेश्योचे कर्ज
- फॉरवर्ड: टाईम्स व्याज मिळवलेला गुणोत्तर
जर कॅपिटल प्रमाणातील कर्ज 1 ते 1.0 पेक्षा जास्त असेल तर त्याचा अर्थ असा आहे की व्यवसायात भांडवल पेक्षा अधिक कर्ज आहे जे आर्थिक कमजोरी दर्शविणारी एक मजबूत इशारा लक्षण आहे. यापुढे यापुढे आणखी कोणतेही कर्ज कंपनीच्या जोखमीत वाढेल.
कॅपिटलायझेशन रेश्योवरील दीर्घकालीन कर्जामुळे शेअरहोल्डर इक्विटीवर परतावा वाढवू शकतो कारण व्याज देयके कर deductible आहेत. तथापि, ही कंपनीची आर्थिक लवचिकता कमी करते आणि दिवाळखोरीचा धोका वाढवते. 1.0 पेक्षा कमी गुण दर्शवितो की व्यवसाय निरोगी आहे, आर्थिक अडचणी नसणे, आणि त्याचे कर्ज ओझे सहजपणे हाताळण्यायोग्य पातळीच्या आत असते.
भांडवलाच्या रकमेवर दीर्घ मुदतीचा कर्जाचे नियंत्रण करावे जेणेकरून त्यांचे नियंत्रण नियंत्रणात आहे जेणेकरून त्यांचे कर्ज नियंत्रणात राहील.