रियल इस्टेटसाठी कॅपिटलिंग रेटची गणना कशी करावी

आपण पैसे कमविण्याची शक्यता असल्यास हा लहानसा नंबर आपल्याला सांगू शकतो.

हे असे न सांगता असे होते की आपण गुंतवणुकीच्या हेतूसाठी ती विकत घेण्याबद्दल विचार करत असल्यास उत्पन्नाच्या उत्पादक मालमत्तेचे मूल्य ठरवणे गरजेचे आहे. तसे न करता अंधळे उडणे, धोका पत्करण्याचे एक सुरक्षित मार्ग आणि आपल्या भांडवलाचा संभाव्य हप्ता कमी होईल.

अशा मालमत्तेचे मूल्यमापन करणे आव्हानात्मक नसते. खरेतर, रिअल इस्टेटसाठी कॅपिटलायझेशन रेट मोजणे सोपे आहे आणि आपल्याला पाच मिनिटांपेक्षा जास्त वेळ घेता येणार नाही.

हे कॅप रेट नक्की काय आहे हे समजून घेत होते.

कॅपिटलिंग रेट म्हणजे काय?

आपण आपल्या मालमत्तेवर निर्माण केलेल्या उत्पन्नावर आधारित किती उत्पन्नावर आधारित आपल्या गुंतवणूकीवर अपेक्षित असलेले परताव्याचा दर हे कॅप रेट आहे अर्थात, एक अतिशय महत्त्वाचा घटक आहे आपण पैसे गमावण्याच्या उद्देशाने गुंतवणूक करणार नाही.

हे समान गुणधर्मांची तुलना करण्याचा एक चांगला मार्ग आहे कारण सर्व खर्च विचारात घेतले जातात. जेव्हा दोन गुणधर्म बहुतेक एकसारखे दिसतात परंतु एक अधिक खर्च येतो तेव्हा हे असे होऊ शकते की ते अधिक उत्पन्न कमावत आहे किंवा कमी खर्च आहे.

कॅप रेटची गणना कशी करावी

आपण नेट ऑपरेटिंग आय आणि तुलना करण्यायोग्य संपत्तीच्या अलीकडील विक्री किंमती वापरून कॅपिटलायझेशन दर मोजू शकता. कॅपिटलायझेशनचा दर निश्चित केला जातो आणि नंतर आपण ज्या मालमत्तेवर खरेदी करत आहात त्यास त्याच्या उत्पन्नावर आधारित त्याचे सध्याचे बाजार मूल्य निर्धारित करण्यासाठी लागू केले जाते.

प्रथम, तत्सम उत्पन्न मालमत्तेचे अलीकडील विक्री किंमत मिळवा

चला $ 3,00,000 साठी विक्री केलेल्या सहा एकक अपार्टमेंट प्रकल्पाचे उदाहरण वापरू.

आता त्या अपार्टमेंट प्रकल्पासाठी निव्वळ ऑपरेटिंग रक्कम ठरवा किंवा मालकांनी मिळविलेला निव्वळ भाडे तारण वगळता सर्व ऑपरेटिंग खर्च कमी करा ही गणना मालमत्तेला मूल्य देते ज्याप्रमाणे आपण त्याकरता रोख रक्कम दिली होती.

आपण खर्च केलेले सर्व खर्च 24,000 डॉलर नंतर भाड्याने उत्पन्न म्हणा. आता टोटल रेट मिळवण्यासाठी विक्री किंमतीनुसार नेट वर्थ प्राप्तीची रक्कम विभाजित करा: $ 300,000 विक्री किंमतीने विभाजित केलेल्या 24,000 डॉलरचा खर्च आपल्याला .08 किंवा 8 टक्के भांडवलाचा दर देते.

कॅप रेट कसे वापरावे

एक गुंतवणूकदार कॅप रेट दोन प्रकारे वापरू शकतो. त्याने इतर मालमत्ता विकल्या गेलेल्या इतर मालमत्तेच्या मार्केट कॅप मूल्यांवर आधारित विक्री करण्याचा विचार करणार्या मालमत्तेची त्याला दखल घेण्याची इच्छा असू शकते किंवा तो हे विकत घेण्याबाबत विचारात घेतल्यास मालमत्तेची मागणी किंमत निर्धारित आहे की नाही हे निर्धारित करणे आवश्यक आहे.

जेव्हा आपण विक्री करीत असाल

आपण एक लहान अपार्टमेंट प्रकल्प मालकीचे आणि आपण ते विक्री करू इच्छिता म्हणा. आपण आपल्यासारख्या क्षेत्रामध्ये नुकत्याच विक्री केलेल्या मालमत्तेची माहिती गोळा करता. ते अधिक किंवा कमी युनिट्स असू शकतात, परंतु आपण विक्री करू इच्छित असलेल्या गुणधर्मास शोधण्याचा प्रयत्न करा.

मागील तीन किंवा चार महिन्यांच्या आत विक्री केलेल्या तीन मालमत्ता अवघड भाग त्यांचे निव्वळ कार्य चालू शोधण्यास सक्षम आहे. काहीवेळा ही माहिती एका सूचीमध्ये विक्री मार्केटमध्ये प्रकाशित केली जाते, परंतु सामान्यत: विशेषतः जेव्हा निव्वळ कार्याचे उत्पन्न अनुकूल नसते आपण व्यावसायिक रिअल इस्टेट एजंटकडून या प्रकारची माहिती मिळवू शकता, तथापि, विशेषतः आपण तिच्याबरोबर विक्रीसाठी मालमत्ता सूचीत असाल तर.

तर आपण 9 .2% सरासरी तीन मालमत्ता दराने पोहोचलात. आपल्या मालमत्तेची नेट अप्रत्यक्ष आय $ 31,000 आहे आता तुम्हाला फक्त नेट ऑपरेटिंग उत्पन्नाची टोपी रेटानुसार विभाजीत करणे आहे: $ 31,000 $ .0 9 4 ने विभाजित केले $ 226,957 आपल्या मालमत्तेचे मूल्य आहे.

आपण या मालमत्तेवर आपल्या मालमत्तेसाठी विचारू इच्छित असलेला किंमत आपण निश्चित करू शकता आणि ती बाजारात आणू शकता.

आपण खरेदी लक्षात घेता तेव्हा

आपण खरेदी निर्णय साठी गुणधर्म तुलना करताना आपण सूचीबद्ध गुणधर्म कार्य करेल . यामुळे नेट वर्किंग आय मिळवणे आणि प्रत्येकी कॅप रेट मोजणे आणखी सोपे होते. आपण नंतर याची तुलना करू शकता की सर्वोत्तम खरेदी कोणती करेल.

परंतु तरीही त्यांच्या खर्चाचा आणि भाड्याची तपासणी करा, कारण आपण खर्च कमी करण्याच्या किंवा भाडे वाढविण्याच्या संधी शोधू शकता कारण एखाद्याला वरच्या क्रमांकावरून वर जाता येईल.

आपल्याला असे वाटते की एखाद्या मालमत्तेच्या प्रकार आणि आकारासाठी खर्च असाधारण जास्त असतो किंवा आपण भाड्याने घेतलेल्या रकमेच्या तुलनात्मक गुणधर्मांसाठी बाजारपेठेच्या दरांपेक्षा कमी असल्याचे आपल्याला आढळतील. यापैकी कोणतीही परिस्थिती कॅप रेट वाढवतील, जर ती दुरुस्त केली तर ती चांगली संभाव्य संपत्ती बनवेल.

चला आपण असे म्हणू या की आपण $ 4 9, 000 साठी सूचीबद्ध केलेल्या एका विशिष्ट लहान अपार्टमेंट प्रोजेक्टवर आपली नजर आहे सध्याच्या बाजारपेठेत किंवा तो जास्त किंमत आहे का? पुन्हा, काही तुलनात्मक गुणधर्म मिळवा आणि सरासरी कॅप रेट मोजा. आम्ही आमच्या 9.2 टक्के दराने एक उदाहरण म्हणून वापरू.

जर या मालमत्तेची निव्वळ कमाई $ 3 9 .500 इतकी असेल तर ते विचारात घेण्यासारखे आहे का? नाही, कारण कॅप रेटाने मिळणारे उत्पन्न आपल्याला $ 42 9, 348 इतके मूल्य देते. $ 495,000 ची विचारणा किंमत चिन्हांपेक्षा थोडा आहे.

मूल्य असलेल्या त्या सूचीच्या किंमतीचे आपल्याला कोणते निव्वळ कामकाज उत्पन्न करावे लागेल? सूत्रानुसार स्विच करा आणि टोपी रेटाने विचारलेल्या किंमतीचा गुणाकार करा. $ 4 9 .000 पर्यंत 9 .2 टक्के वाढवून आपण $ 45,540 ची निव्वळ अप्रोक्सिंग कमाई करू शकता.

पण लक्षात ठेवा, एखादी प्रॉपर्टी अधिक चांगली कॅप रेट ठरवते याचे चांगले कारण असू शकतात. कदाचित ती इमारत किंवा सभोवतालची ठिकाणे किंवा दर्जा असू शकते. आपण निर्णय घेण्यापूर्वी प्रत्येक गोष्टीचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे, परंतु कॅप रेट मदत करते.